独家|全国网贷平台首批预备案与合规100强

2017年12月8日,P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室下发《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》,要求各地区平台在2018年6月底前完成备案登记工作。无法…

2017年12月8日,P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室下发《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》,要求各地区平台在2018年6月底前完成备案登记工作。无法完成备案登记的机构,各省应当协调相应职能部门予以处置,包括注销其电信经营许可、封禁网站等。继上海、深圳等地金融办发布网贷整改验收指引后,江西省日前下发《江西省网络借贷信息中介机构整改验收工作指引表》。
星评社根据数据库采集的近2000家平台数据及线下尽调信息,基于银监会网贷监管1+3体系以及全国各地区网贷机构备案管理细则根据资质要求、禁止行为以及信息披露等指标筛选出合规100强,其中预备案平台11家;合规领跑平台31家,较上期增加8家;合规冲刺平台58家,较上期增加12家。榜单指标解读:
①资金存管:网贷机构应当与通过测评的银行开展资金存管业务合作,最新颁布的深圳整改验收指引中对存管属地化要求不明朗,故上期因未实现属地化的深圳平台此次被纳入合规领跑名单内;
②ICP许可证:备案后获得增值电信业务经营许可证后方可开展网络借贷信息中介业务;
③经营范围:工商信息经营范围中明确网络借贷信息中介机构等相关内容;
④风险备付金:网贷机构不得做保本保息承诺,可引入第三方担保等保障方式;
⑤债权转让:禁止开展“超级放款人”模式、资产证券化产品、净值标、以活期定期理财包等形式对接债权转让的业务,以防出现资金池和期限错配现象;
⑥超限额:同一自然人在同一网络借贷信息中介机构借款余额不超过20万元,同一法人或其他组织不超过100万元(近期更新标的未超额):
⑦信息披露:平台应按《披露指引》进行信息披露,信披内容包括组织信息、审核信息、项目信息以及经营信息。
⑧注册地与经营地:在各地颁布的备案登记管理办法与验收指引中,北京上海等地明确表明在备案之前实现注册地与经营地一致。
⑨信息安全等级保护测评:《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》明确指出网络借贷信息中介机构应按照国家网络安全相关规定和国家信息安全等级保护制度的要求,开展信息系统定级备案和等级测试。
榜单说明:
由于本榜单对平台数据完整性要求较高,会存在部分平台因本身资料披露不全而未被纳入榜单的情况。欢迎各平台与星评社保持联系,帮助我们获取更全面的备案进程信息,后期持续更新。
如对星评社排行榜有任何意见或建议,欢迎反馈信息至邮箱
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榜单不代表投资建议,请读者理性对待,排名不分先后。
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